这么多指数基金选择攻略,我该信谁的呢?

原创 admin  2019-07-18 16:21 

大多数投资者刚接触投资理财的时候,常常会面临这样的困境:基金产品这么多,怎么选适合自己的优质基金呢?

这个时候,不少人会求助于网络,但是又会面临另一种困境:这么多选择攻略,我该信谁的呢?

指数基金是很多初学者都会关注甚至定投的基金。今天,道哥以指数基金为例,为大家汇总了网络上盛行的选择攻略,下面就具体分析哪一种选指基攻略更靠谱。

典型方法介绍

各平台文章代表观点

一、代表文章观点

(一)文章:同样是跟踪沪深300指数基金,如何挑选标的更好的?

1、看跟踪效果

这里的跟踪效果主要就是指收益表现,挑选指数时必须要优中选优,找出在相同时间内收益表现最好的那只,这里的时间维度最好为3~5年。

2、基金规模

基金规模要具体看指数基金类型,如果是被动管理的指数基金,规模越大越稳定;如果是增强型的指数基金,那就需要适当控制规模以便管理者发挥策略效力。

3、其他因素

当然,在挑选指数基金时,投资者还可以重点考虑老牌基金公司和星际评分高的指数基金;此外,基金经理更换的频率也值得注意,一般来说,还是要选择基金经理更换频率小的指数积极。

(二)文章:指数基金怎么买?几大策略供你选

1、盈利收益率法

简单来说,根据盈利收益率法选择好的指数基金主要满足两个标准:一是盈利收益率要大于10%;另一个是盈利收益率要在国债利率的两倍以上。

2、博格公式法

博格将股市的长期回报归结于三个最关键的因素,分别是股息率、市盈率变化、盈利增长,对应于指数基金,就可以形成公式:指数基金年复合收益率=指数基金投资初期股息率 指数基金年平均市盈率变化率 指数基金年平均盈利变化率

根据博格公式,我们可以做出以下投资策略:在股息率高的时候买入、在市盈率处于历史低位时买入、然后再买入后耐心等待均值回归。

(三)文章:这样选择指数基金,还怕今年不赚钱?

1、风格差异

风格差异一般可以参考基金风格的九宫图,主要分为股票市值(大盘、中盘、小盘)和股票成长型(价值、平衡、成长)两个维度。因为市场风格走向不断变化,投资者可以根据九宫图来选择和市场风格相似的指数基金。

2、行业差异

行业差异主要看那些具体在某一特定行业或主题选股的指数,一般来说,在清楚指数基金成分股的行业差异之后选择指数基金就更有目的性,比如投资者看好医药行业未来前景时就可以直接选医药指数基金。

3、策略差异

策略差异主要体现在指数的成分股是如何筛选出来的,常见的指数编制规则有市值加权、等权重加权、基本面加权等。

二、好买商学院——指数基金辣么多, 到底哪个好?

1、选标的

选标的也就是选指数,指数作为指数基金的核心,决定着指数基金的收益率大小和波动。选标的的时候一个是看行业、一个是看风格,集体可以参考上文内容。

2、看估值

看估值主要是考虑在同一时间买入,哪一种指数会更划算。一般来说在最好选择估值低的指数。

3、比业绩

一般来说增强型指数基金会比被动型指数基金业绩好,而同类基金之间的业绩比较的话可以参考各大平台的业绩排行榜。

4、基金费率

一般来说,指数基金中增强型指数基金的费率整体高于被动型,因为加入了更多基金经理主动操作的成份。在选择时,如果觉得增强型指数基金带来的预期收益可以弥补它的费率以及风险,那么就选择增强型。

5、跟踪误差

跟踪误差主要是判断被动型指数基金的依据。一般来说,跟踪误差越大,偏差越大,指数基金与指数的拟合度就越低。部分基金的跟踪误差可以在基金公告里进行查询,大家可以根据误差数据进行排名,选择误差小的指数基金。

6、信息比率

信息比率则是用来判断增强型指数基金的依据。信息比率代表每主动承担一份偏离基准的风险所获得的超越基准的超额收益。增强指数型基金的投资目标是在控制跟踪偏离度的基础上力求获得超越业绩基准的投资收益。信息比率大于0,说明基金跑赢业绩基准,信息比率越高,代表基金单位跟踪误差所获得的超额收益越高,主动投资的能力越强。

7、成立日期

指数基金跟踪指数,通常经过长期考察才能准确反映这只基金的表现,所以,我们一般选择成立时间比较长的基金,因为成立时间长经历的市场情况也更多样,数据也更有参考价值。

三、知乎——如何正确的选择指数基金?

1、选择一个好指数

这里主要从指数编制、成分股分布和历史收益三个维度展开。

在指数编制方面,一般选择选样标准更加严格和全面,并且同时兼顾股息率、规模、流动性和个股成长性的指数;在成分股分布方面,最好选分布比较分散的指数,因为成分股的行业和个股市值的分布越均衡,风就险越分散,受市场某一时期的某一个特征的影响就越少;历史收益方面不用多说,最好选择那些收益稳定且发展趋势良好的指数。

2、选择一个好基金

选基金主要分为建立基金档案、分析跟踪误差、比较各项费用三个步骤。

建立基金档案主要是帮助投资者对基金有一个全面的了解,包括成立时间、基金规模、基金份额、投资策略等等;分析跟踪误差主要是根据一些公开数据选出误差最低的指数基金;比较各项费用这里具体是指各项投资费用的比较,比如管理费、申购赎回费用等等。

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